Îles Caïmans : assurance-vie d’entreprise
Seuil de 10 %, bénéficiaires et versements selon les AML Regulations 2025 des Caïmans.
Obtenez constitution, statuts, données inscrites et activité de la société souscriptrice. Consultez le guide du registre des Caïmans pour les pièces publiques et demandez au besoin les données de propriété à la société ou au siège inscrit.
Souscripteur et mandat
Appliquez la définition du bénéficiaire effectif des AML Regulations : pour une société non cotée, au moins 10 % des actions ou voix et contrôle effectif ultime. Remontez les sociétés pertinentes et obtenez accords de prête-nom ou de contrôle.
Vérifiez représentant et pouvoir de souscrire. Consignez assuré, payeur des primes et objet de la couverture. Obtenez financement et cession si un prêteur a des droits, et preuves des primes de tiers.
vérifier qu’une personne prétendant agir pour un client est dûment autorisée, et l’identifier et vérifier son identité ;
AML Regulations (révision 2025) — règlement 12(1)(b) (opens in a new tab)
Bénéficiaires et versements
Les règles d’assurance exigent les données du bénéficiaire à sa désignation nominative ou par catégorie/description, avec vérification au versement. Pour une société bénéficiaire à risque élevé, effectuez les contrôles complémentaires et PPE pertinents avant paiement.
identifier et vérifier l’identité du bénéficiaire effectif du bénéficiaire
AML Regulations (révision 2025) — règlement 29 (opens in a new tab)
Examinez cessions, rachats et paiements à un nouveau destinataire au regard des droits actuels. Obtenez preuve du droit du destinataire et du pouvoir d’instruction avant de verser.
Assurance concernée et conservation
La définition de l’assurance visée couvre vie et activité liée aux placements et exclut la réassurance. Conservez proposition, vigilance, avenants et paiements selon les règles applicables, sans appliquer automatiquement ce processus à tout produit d’assurance.