Îles Caïmans : ouvrir un compte bancaire d’entreprise
Seuil de 10 %, pouvoirs et conservation des dossiers selon les AML Regulations 2025 des Caïmans.
Obtenez constitution, données d’immatriculation, statuts et activité. Le guide du registre des Caïmans explique les pièces accessibles. Demandez les données de propriété actuelles à la société ou au siège inscrit si elles ne sont pas publiques.
Appliquer le test de propriété caïmanais
Pour une société non cotée, le bénéficiaire effectif comprend les personnes possédant ou contrôlant en dernier ressort au moins 10 % des actions ou voix, ainsi que celles ayant le contrôle effectif ultime. Obtenez les pièces des sociétés intermédiaires et accords de prête-nom ou de vote. N’importez pas un seuil de 25 % d’un autre pays.
10 % ou plus des actions ou droits de vote de la personne morale
Identifiez et vérifiez les parties pertinentes selon les règlements. Contrôlez représentant et pouvoirs avec statuts, résolution, mandat ou procuration ; vérifiez les signatures conjointes.
vérifier qu’une personne prétendant agir pour un client est dûment autorisée, et l’identifier et vérifier son identité ;
AML Regulations (révision 2025) — règlement 12(1)(b) (opens in a new tab)
Fonds et approbation
Consignez objet du compte, paiements attendus et origine des fonds. Pour une holding ou société d’investissement, obtenez souscription, distribution ou prêt justifiant les transferts. Appliquez mesures renforcées et approbations PPE nécessaires et résolvez les sanctions.
Achevez la vérification selon les conditions temporelles des règlements avant l’activité. Examinez les changements de propriétaires, prête-noms ou utilisateurs lors du suivi continu.
Conservation de cinq ans selon le règlement 31
Le règlement 31 fixe un minimum de cinq ans avec points de départ propres aux relations et transactions ; conservez preuves de vérification et modifications importantes selon ces règles.