Kaaimaneilanden: zakelijke bankrekening openen
10%-eigendomsgrens, vertegenwoordiging en bewaartermijnen volgens AML Regulations 2025.
Vraag oprichtingsbewijs, geregistreerde gegevens, statuten en activiteiten op. De Cayman-registergids legt openbare stukken uit. Vraag actuele eigendomsgegevens bij het bedrijf of de statutaire zetel als deze niet openbaar zijn.
Cayman-eigendomstoets toepassen
Bij niet-beursgenoteerde bedrijven omvat uiteindelijk belanghebbende wie uiteindelijk 10% of meer van aandelen of stemmen bezit of beheerst, plus wie feitelijk uiteindelijke zeggenschap heeft. Vraag stukken van tussenvennootschappen en nominee- of stemafspraken op. Gebruik geen 25%-grens uit een ander land.
10% of meer van de aandelen of stemrechten in de rechtspersoon
Identificeer en verifieer relevante partijen. Controleer vertegenwoordigers en bevoegdheid via statuten, besluit, mandaat of volmacht; kijk naar gezamenlijke handtekeningen.
verifiëren dat iemand die namens een klant zegt te handelen naar behoren gemachtigd is, en diens identiteit vaststellen en verifiëren;
AML Regulations (herziening 2025) — regulation 12(1)(b) (opens in a new tab)
Financiering en goedkeuring
Leg rekeningdoel, verwachte betalingen en herkomst van middelen vast. Vraag bij holdings of investeringsbedrijven inschrijvings-, uitkerings- of leningstukken voor de overboekingen op. Pas vereiste verscherpte en PEP-maatregelen toe en los sancties op.
Voltooi verificatie volgens de tijdsvoorwaarden van de Regulations vóór activiteit. Beoordeel wijzigingen in eigenaars, nominees en rekeninggebruikers bij doorlopende monitoring.
Vijfjarige bewaartermijn volgens regulation 31
Regulation 31 stelt minimaal vijf jaar met verschillende aanvangsmomenten voor relaties en transacties; bewaar verificatiebewijs en latere wezenlijke veranderingen overeenkomstig.