केमैन द्वीप में कंपनी का बैंक खाता खोलना

निगमन साक्ष्य, पंजीकृत विवरण, संवैधानिक दस्तावेज़ और व्यवसाय जानकारी लें। केमैन रजिस्ट्री गाइड उपलब्ध रिकॉर्ड समझाती है। सार्वजनिक उत्पादों में न मिलने पर कंपनी या उसके पंजीकृत कार्यालय से वर्तमान स्वामित्व रिकॉर्ड माँगें।

केमैन स्वामित्व कसौटी लागू करें

असूचीबद्ध कंपनी के लिए AML विनियमों की लाभकारी मालिक परिभाषा में अंततः 10% या अधिक शेयर या मतदान अधिकार रखने या नियंत्रित करने वाले और अंतिम प्रभावी नियंत्रण वाले व्यक्ति आते हैं। संबंधित मध्यवर्ती कंपनी रिकॉर्ड और नामधारी या मतदान समझौते लें। दूसरे देश की 25% सीमा यहाँ न लगाएँ।

कानूनी व्यक्ति में 10% या अधिक शेयर या मतदान अधिकार

AML विनियम (2025 संशोधन) — विनियम 2, लाभकारी मालिक की परिभाषा (opens in a new tab)

विनियमों के तहत संबंधित पक्ष पहचानें और सत्यापित करें। संवैधानिक दस्तावेज़, प्रस्ताव, अधिदेश या पावर ऑफ अटॉर्नी से प्रतिनिधि व अधिकार जाँचें; संयुक्त हस्ताक्षर की ज़रूरत देखें।

ग्राहक की ओर से कार्य करने वाला व्यक्ति ठीक से अधिकृत है, यह पुष्टि करें और उस व्यक्ति की पहचान करके सत्यापित करें;

AML विनियम (2025 संशोधन) — विनियम 12(1)(b) (opens in a new tab)

धन और अनुमोदन

खाते का उद्देश्य, अपेक्षित भुगतान और धन स्रोत दर्ज करें। होल्डिंग या निवेश कंपनी के प्रस्तावित हस्तांतरण प्रमाणित करने के लिए अभिदान, वितरण या ऋण दस्तावेज़ लें। जहाँ आवश्यक हों उन्नत उपाय व PEP अनुमोदन करें और प्रतिबंध निष्कर्ष सुलझाएँ।

गतिविधि से पहले विनियमों की समय शर्तों पर आवश्यक सत्यापन पूरा करें। निरंतर निगरानी में मालिक, नामधारी या खाता संचालक के बदलाव देखें।

विनियम 31 के तहत पाँच साल के रिकॉर्ड

विनियम 31 संबंध और लेनदेन के अलग आरंभ बिंदुओं के साथ कम से कम पाँच वर्ष के रिकॉर्ड तय करता है; सत्यापन साक्ष्य और बाद के महत्वपूर्ण बदलाव उसी अनुरूप रखें।