Cayman Islands: pagbubukas ng bank account ng kompanya

10% test para sa unlisted company, awtoridad, pondo at record retention.

Matthew Lee ·

Kunin ang incorporation evidence, rehistradong detalye, constitution at negosyo. Ipinapaliwanag ng Cayman registry guide ang available records. Humingi ng kasalukuyang ownership records sa kompanya o registered office kung wala sa public products.

Ilapat ang Cayman ownership test

Para sa unlisted company, kabilang sa beneficial-owner definition ng AML Regulations ang indibidwal na tunay na may hawak o kumokontrol ng 10% o higit pa ng shares o voting rights, pati ultimate effective control. Kunin ang intermediary-company records at nominee o voting agreements. Huwag gamitin ang 25% threshold ng ibang hurisdiksiyon.

10% o higit pa ng shares o voting rights sa legal person

AML Regulations 2025 Revision — regulation 2, beneficial-owner definition

Tukuyin at beripikahin ang mga kaugnay na tao ayon sa Regulations. Suriin ang kinatawan at awtoridad sa constitution, resolution, mandate o power of attorney; alamin kung kailangan ang joint signatures.

beripikahin na wastong awtorisado ang taong nagsasabing kumikilos para sa customer at tukuyin at beripikahin ang kaniyang identity;

AML Regulations 2025 Revision — regulation 12(1)(b)

Bank account sa Cayman. Kompanya: rehistro at governance. Beneficial owner: unlisted, 10% o higit pa kasama ang control test. Operator: identity at wastong awtoridad.
Fill Easy · Pagsusuri sa account ng kompanya

Funding at approval

Itala ang layunin ng account, inaasahang bayad at source of funds. Para sa holding o investment company, kunin ang subscription, distribution o loan papers para patunayan ang transfer. Ilapat ang enhanced measures at PEP approval kung kailangan at resolbahin ang sanctions.

Tapusin ang verification ayon sa timing conditions ng Regulations bago payagan ang aktibidad. Suriin ang pagbabago ng owners, nominees o operators sa ongoing monitoring.

Limang taong records sa regulation 31

Itinatakda ng regulation 31 ang minimum limang taon mula sa kaugnay na hiwalay na panimulang pangyayari ng ugnayan at transaksyon. Itago ang verification evidence at mahahalagang susunod na pagbabago.