Isole Cayman: aprire un conto aziendale
Soglia del 10%, rappresentanza e conservazione secondo le AML Regulations 2025 delle Cayman.
Ottenete costituzione, dati iscritti, statuto e attività. La guida al registro delle Cayman indica gli atti disponibili. Chiedete proprietà aggiornata alla società o alla sede iscritta se non pubblica.
Applicare il test proprietario Cayman
Per società non quotate, il titolare effettivo include persone che possiedono o controllano infine almeno il 10% di azioni o voti, oltre a chi ha controllo effettivo ultimo. Ottenete atti delle società intermedie e accordi di voto o nominee. Non importate la soglia del 25% da altre giurisdizioni.
10% o più delle azioni o dei diritti di voto nella persona giuridica
Identificate e verificate le parti pertinenti. Verificate rappresentanti e poteri con statuto, delibera, mandato o procura e controllate le firme congiunte.
verificare che chi dichiara di agire per un cliente sia autorizzato e identificarlo e verificarne l’identità;
AML Regulations (revisione 2025) — regolamento 12(1)(b) (opens in a new tab)
Fondi e approvazione
Registrate scopo del conto, pagamenti attesi e origine dei fondi. Per holding o società di investimento, acquisite documenti di sottoscrizione, distribuzione o prestito che giustifichino trasferimenti. Applicate misure rafforzate e PEP richieste e risolvete sanzioni.
Completate la verifica nei tempi dei regolamenti prima dell’attività. Riesaminate cambi di proprietari, nominee e operatori nel monitoraggio.
Conservazione quinquennale nel regolamento 31
Il regolamento 31 fissa un minimo di cinque anni con decorrenze diverse per rapporti e operazioni; conservate prove di verifica e successive modifiche sostanziali di conseguenza.