Isole Cayman: assicurazione vita aziendale
Soglia del 10%, beneficiari e pagamenti secondo le AML Regulations 2025 delle Cayman.
Ottenete costituzione, statuto, dati iscritti e attività della società contraente. Usate la guida al registro delle Cayman per atti pubblici e chiedete proprietà a società o sede iscritta quando necessario.
Contraente e mandato di stipula
Applicate la definizione di titolare effettivo: per società non quotate almeno 10% di azioni o voti e controllo effettivo ultimo. Seguite i livelli societari pertinenti e ottenete accordi nominee o di controllo.
Verificate rappresentante e potere di stipula. Registrate assicurato, pagatore e scopo. Se un finanziatore ha diritti, acquisite finanziamento e cessione e prove dei premi di terzi.
verificare che chi dichiara di agire per un cliente sia autorizzato e identificarlo e verificarne l’identità;
AML Regulations (revisione 2025) — regolamento 12(1)(b) (opens in a new tab)
Beneficiari e pagamenti
Le norme assicurative richiedono dati del beneficiario quando nominato o designato per classe o descrizione, con verifica al pagamento. Per beneficiario societario a rischio più alto, applicate controlli aggiuntivi e PEP pertinenti prima di pagare.
identificare e verificare l’identità del titolare effettivo del beneficiario
AML Regulations (revisione 2025) — regolamento 29 (opens in a new tab)
Esaminate cessioni, riscatti e pagamenti a nuovi destinatari rispetto ai diritti attuali. Acquisite prova del diritto del destinatario e potere di chi istruisce prima del versamento.
Assicurazioni coperte e conservazione
La definizione comprende vita e attività legate agli investimenti, escludendo la riassicurazione. Conservate proposta, verifica, modifiche e pagamenti secondo le norme applicabili, senza estendere automaticamente la procedura a ogni prodotto assicurativo.