Ilhas Caimão: seguro de vida empresarial
Limite de 10%, beneficiários e pagamentos segundo AML Regulations 2025 das Caimão.
Obtenha constituição, estatutos, registos e atividade da sociedade tomadora. Use o guia do registo das Caimão para documentos públicos e peça propriedade à sociedade ou sede registada se necessário.
Tomador e mandato de contratação
Aplique a definição de beneficiário efetivo: para não cotadas, 10% ou mais das ações ou votos e controlo efetivo último. Siga os níveis societários relevantes e obtenha acordos nominee ou de controlo.
Verifique representante e poder de contratar. Registe segurado, pagador e finalidade. Se credor recebe direitos da apólice, obtenha financiamento e cessão, além de provas dos prémios de terceiros.
verificar que quem afirma atuar em nome do cliente está devidamente autorizado e identificar e verificar a sua identidade;
AML Regulations (revisão 2025) — regulamento 12(1)(b) (opens in a new tab)
Beneficiários e pagamentos
As regras de seguros exigem dados do beneficiário quando nomeado ou designado por classe ou descrição, com verificação no pagamento. Para beneficiário societário de maior risco, aplique verificações adicionais e medidas PEP antes de pagar.
identificar e verificar a identidade do beneficiário efetivo do beneficiário
AML Regulations (revisão 2025) — regulamento 29 (opens in a new tab)
Reveja cessões, resgates e instruções de pagar novo destinatário face aos direitos atuais. Obtenha prova do direito do destinatário e poder para a instrução antes de libertar fundos.
Seguros abrangidos e conservação
A definição abrange vida e atividade ligada a investimento, excluindo resseguro. Guarde proposta, diligência, alterações e pagamentos conforme as regras aplicáveis, sem aplicar automaticamente o processo a todos os seguros.