Guernsey: abrir uma conta bancária empresarial
Registo de membros, beneficiários efetivos e mandato bancário segundo Schedule 3 e GFSC.
O extrato e Annual Return de Guernsey mostram administradores, não acionistas. Peça o registo de membros diretamente à sociedade na sede registada. Se faltar transferência declarada, obtenha registo atualizado e documentos de transferência; para ações detidas por nominee, o acordo respetivo.
Identificar proprietários e controladores
Aplique Schedule 3 e o manual GFSC à propriedade e controlo. Siga acionistas societários relevantes até pessoas singulares e documente direitos de voto, nomeação ou outro controlo. O nome do agente registado não identifica os donos do cliente.
tomar medidas razoáveis para verificar a identidade do beneficiário efetivo
Manual GFSC — capítulo 7: propriedade efetiva; Schedule 3, parágrafo 4(3)(c) (opens in a new tab)
Na propriedade por trust, obtenha documentos e informações exigidas sobre partes relevantes. Registe a base de exceções permitidas ou recurso subsidiário à direção de topo.
Verifique representante e autoridade. Obtenha resolução ou delegação para abertura, signatários e instruções conjuntas.
Financiamento e aceitação
Registe atividade proposta, contrapartes e origem dos fundos a depositar. Peça documentos de venda, distribuição ou financiamento que a comprovem. Aplique medidas reforçadas e PEP necessárias e resolva sanções antes da aceitação.
Prazo de verificação e acompanhamento
Conclua a verificação segundo os prazos de Schedule 3. No acompanhamento, reveja propriedade e mandato após transferências ou novos operadores e investigue pagamentos contrários à atividade registada.
Uma entidade abrangida deve monitorizar de modo contínuo e eficaz qualquer relação comercial,
Manual GFSC — Schedule 3, parágrafo 11(1) (opens in a new tab)