Guernsey: pembukaan rekening bank korporasi
Daftar anggota, kendali, mandat dan verifikasi Schedule 3.
Kutipan Daftar Perusahaan dan Annual Return Guernsey memuat direktur, bukan pemegang saham. Minta register of members dari kantor terdaftar perusahaan. Jika pengalihan yang dilaporkan belum tampak, peroleh daftar terbaru dan dokumen pengalihan; untuk saham atas nama nominee, minta perjanjian nominee.
Identifikasi pemilik dan pengendali
Terapkan Schedule 3 dan GFSC Handbook pada kepemilikan/kendali. Telusuri pemegang saham korporat sampai individu dan peroleh bukti hak suara, pengangkatan atau kendali lain. Nama agen terdaftar bukan identitas pemilik nasabahnya.
mengambil langkah wajar untuk memverifikasi identitas pemilik manfaat
GFSC Handbook — bab 7; Schedule 3 ¶4(3)(c) (opens in a new tab)
Untuk kepemilikan melalui trust, peroleh dokumen trust dan data pihak terkait yang diwajibkan. Catat dasar pengecualian atau pengganti manajemen senior bila diperbolehkan.
Verifikasi wakil dan kewenangannya. Peroleh keputusan atau delegasi untuk pembukaan rekening, penandatangan dan instruksi bersama.
Dana dan penerimaan
Catat kegiatan yang diajukan, mitra transaksi dan sumber setoran. Minta dokumen penjualan, distribusi atau pembiayaan sebagai bukti. Terapkan langkah diperkuat dan PEP jika wajib; selesaikan masalah sanksi sebelum menerima.
Waktu verifikasi dan pemantauan
Selesaikan verifikasi menurut syarat waktu Schedule 3. Dalam pemantauan, tinjau kepemilikan dan mandat setelah pengalihan atau operator baru; selidiki pembayaran yang tidak sesuai kegiatan tercatat.
Suatu usaha yang ditentukan harus melakukan pemantauan berkelanjutan dan efektif atas setiap hubungan usaha,