根西島公司銀行開戶

根西島的公司登記摘錄及年度申報列出董事，但不列出股東。應直接向公司索取存放於註冊辦事處的股東名冊。如申報的股權轉讓尚未反映在名冊，索取更新名冊及轉讓文件；如股份由名義人持有，索取名義協議。

識別擁有人與控制人

依附表 3 及根西島金融服務委員會（GFSC）手冊查核公司的擁有權與控制權。穿透相關公司股東層級識別個人，並取得投票權、委任權或其他控制權的證據。註冊代理人的名稱不能識別其客戶的擁有人。

採取合理措施核實實質受益所有人的身分

若信託持股，取得信託文件及相關信託各方所需資料。記錄任何獲准例外或高級管理層後備選項的依據。

核實代表人及其權限。取得涵蓋開戶、簽署人及任何聯署指示的決議或轉授權文件。

記錄擬議活動、交易對手及擬存入資金的來源。索取證明該來源所需的買賣、分派或融資文件。按規定採取加強措施及政治公眾人物（PEP）措施，並在接納客戶前處理制裁篩查結果。

依附表 3 的時間規定完成核實。在持續監控中，股權轉讓或新增帳戶操作人後，重新審視擁有權及授權證據，並調查與公司已記錄活動不符的付款。

指定業務須對任何業務關係進行持續而有效的監控，