Guernesey : ouvrir un compte bancaire d’entreprise

Registre des membres, bénéficiaires effectifs et mandat bancaire selon Schedule 3 et la GFSC.

Matthew Lee ·

L’extrait du registre et l’Annual Return de Guernesey indiquent les administrateurs, pas les actionnaires. Demandez le registre des membres directement à la société à son siège inscrit. Si un transfert déclaré manque, obtenez le registre actualisé et les actes de transfert ; pour des actions détenues par prête-nom, l’accord correspondant.

Identifier propriétaires et personnes contrôlantes

Appliquez Schedule 3 et le manuel GFSC à la propriété et au contrôle. Remontez les sociétés actionnaires pertinentes jusqu’aux personnes physiques et obtenez la preuve des droits de vote, de nomination ou d’autre contrôle. Le nom de l’agent enregistré n’identifie pas les propriétaires de son client.

prendre des mesures raisonnables pour vérifier l’identité du bénéficiaire effectif

Manuel GFSC — chapitre 7 : propriété effective ; Schedule 3, paragraphe 4(3)(c)

En présence d’une fiducie, obtenez les actes et informations exigées sur les parties pertinentes. Consignez la base de toute exception autorisée ou du recours subsidiaire à un haut dirigeant.

Vérifiez le représentant et ses pouvoirs. Obtenez résolution ou délégation couvrant ouverture, signataires et instructions conjointes.

Guernesey · compte bancaire. Société : pièces d’immatriculation et de gouvernance du pays de constitution. Bénéficiaires effectifs : propriété, contrôle et solution subsidiaire. Utilisateurs : vérifier représentants et conserver mandat.
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Fonds et acceptation

Consignez activité prévue, contreparties et origine des fonds déposés. Demandez actes de vente, distribution ou financement justifiant cette origine. Appliquez mesures renforcées et PPE nécessaires et résolvez les alertes de sanctions avant acceptation.

Délai de vérification et suivi continu

Achevez la vérification selon les conditions temporelles de Schedule 3. Pendant le suivi, réexaminez propriété et mandat après transferts ou nouveaux utilisateurs et enquêtez sur les paiements incompatibles avec l’activité déclarée.

Une entreprise visée doit surveiller de manière continue et efficace toute relation d’affaires,

Manuel GFSC — Schedule 3, paragraphe 11(1)