Guernsey: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
Sổ thành viên, quyền kiểm soát, ủy quyền và xác minh theo Schedule 3.
Trích lục sổ công ty và Annual Return Guernsey liệt kê giám đốc nhưng không có cổ đông. Yêu cầu sổ thành viên từ công ty tại trụ sở đăng ký. Nếu chuyển nhượng đã báo chưa hiện, lấy sổ cập nhật và tài liệu chuyển nhượng; nếu cổ phần do người đứng tên nắm, lấy thỏa thuận đứng tên.
Xác định chủ sở hữu và người kiểm soát
Áp dụng Schedule 3 và GFSC Handbook cho quyền sở hữu, kiểm soát. Truy vết cổ đông là công ty tới cá nhân và lấy chứng cứ quyền biểu quyết, bổ nhiệm hoặc kiểm soát khác. Tên đại lý đăng ký không chỉ ra chủ sở hữu của khách hàng.
thực hiện biện pháp hợp lý để xác minh danh tính chủ sở hữu hưởng lợi
GFSC Handbook — chương 7; Schedule 3 ¶4(3)(c) (opens in a new tab)
Nếu sở hữu qua trust, lấy tài liệu trust và thông tin các bên liên quan theo yêu cầu. Ghi lý do của ngoại lệ hoặc phương án người quản lý cấp cao được phép.
Xác minh đại diện và quyền của họ. Lấy nghị quyết hoặc ủy quyền cho mở tài khoản, người ký và chỉ thị chung.
Nguồn tiền và chấp thuận
Ghi hoạt động dự kiến, đối tác giao dịch và nguồn tiền gửi. Yêu cầu tài liệu bán, phân phối hoặc tài trợ chứng minh nguồn. Áp dụng biện pháp tăng cường, PEP khi cần và giải quyết cấm vận trước chấp thuận.
Thời điểm xác minh và giám sát
Hoàn thành xác minh theo điều kiện thời gian Schedule 3. Khi giám sát, xem lại sở hữu, ủy quyền sau chuyển nhượng hoặc thay người vận hành; điều tra khoản trả không khớp hoạt động đã ghi.
Doanh nghiệp thuộc diện phải tuân thủ phải giám sát liên tục và hiệu quả mọi quan hệ kinh doanh,