Guernsey: pembukaan akaun bank korporat
Daftar ahli, kawalan, mandat dan pengesahan Schedule 3.
Ekstrak Daftar Syarikat dan Annual Return Guernsey menyenaraikan pengarah tetapi bukan pemegang saham. Minta register of members daripada pejabat berdaftar syarikat. Jika pindahan dilaporkan belum muncul, dapatkan daftar terkini dan dokumen pindahan; bagi saham penama, minta perjanjian penama.
Kenal pasti pemilik dan pengawal
Gunakan Schedule 3 dan GFSC Handbook untuk pemilikan/kawalan syarikat. Jejaki pemegang saham korporat kepada individu dan dapatkan bukti hak mengundi, melantik atau kawalan lain. Nama ejen berdaftar tidak mengenal pasti pemilik pelanggannya.
mengambil langkah munasabah untuk mengesahkan identiti pemilik benefisial
GFSC Handbook — bab 7; Schedule 3 ¶4(3)(c) (opens in a new tab)
Bagi pemilikan amanah, dapatkan dokumen amanah dan maklumat pihak amanah yang diperlukan. Rekodkan asas pengecualian atau pengganti pengurusan kanan yang dibenarkan.
Sahkan wakil dan kuasanya. Dapatkan resolusi atau delegasi untuk pembukaan akaun, penandatangan dan arahan bersama.
Dana dan penerimaan
Rekodkan kegiatan dicadang, pihak lawan dan sumber dana deposit. Minta dokumen jualan, agihan atau pembiayaan sebagai bukti sumber. Gunakan langkah dipertingkat dan PEP apabila wajib; selesaikan isu sekatan sebelum penerimaan.
Masa pengesahan dan pemantauan
Lengkapkan pengesahan menurut syarat masa Schedule 3. Dalam pemantauan, semak bukti pemilikan/mandat selepas pindahan atau pengendali baharu; siasat bayaran yang tidak sesuai dengan kegiatan dicatat.
Perniagaan ditetapkan hendaklah memantau setiap hubungan perniagaan secara berterusan dan berkesan,