Guernsey: abrir una cuenta bancaria empresarial
Registro de socios, titulares reales y mandato bancario según Schedule 3 y la GFSC.
El extracto registral y Annual Return de Guernsey muestran administradores pero no accionistas. Pida el registro de socios a la sociedad en su domicilio social. Si falta una transmisión declarada, obtenga el registro actualizado y documentos de transmisión; para acciones de testaferros, el acuerdo correspondiente.
Identificar propietarios y controladores
Aplique Schedule 3 y el manual GFSC a propiedad y control. Siga las sociedades accionistas pertinentes hasta las personas físicas y documente derechos de voto, nombramiento u otro control. El nombre del agente registrado no identifica a los propietarios de su cliente.
tomar medidas razonables para verificar la identidad del titular real
Manual GFSC — capítulo 7: titularidad real; Schedule 3, párrafo 4(3)(c) (opens in a new tab)
Si hay titularidad fiduciaria, obtenga documentos del trust e información de las partes pertinentes. Registre la base de cualquier excepción permitida o sustitución por alta dirección.
Verifique representante y facultad. Obtenga acuerdo o delegación que cubra apertura, firmantes e instrucciones conjuntas.
Fondos y aceptación
Registre actividad prevista, contrapartes y origen de fondos a depositar. Pida contratos de venta, distribución o financiación necesarios para justificarlo. Aplique medidas reforzadas y PEP pertinentes y resuelva sanciones antes de aceptar.
Momento de verificación y seguimiento
Complete la verificación en los plazos de Schedule 3. En la supervisión continua, revise propiedad y mandato tras transmisiones o nuevos operadores e investigue pagos incongruentes con la actividad documentada.
Una entidad especificada deberá supervisar de forma continua y eficaz toda relación de negocios,
Manual GFSC — Schedule 3, párrafo 11(1) (opens in a new tab)