Islas Caimán: seguros de vida para empresas
Umbral del 10 %, beneficiarios y pagos según AML Regulations 2025 de Caimán.
Obtenga constitución, estatutos, datos inscritos y actividad de la sociedad tomadora. Use la guía del registro de Caimán para registros públicos y solicite datos de propiedad a empresa o domicilio social si es necesario.
Tomador y mandato de contratación
Aplique la definición de titular real: para empresas no cotizadas, 10 % o más de acciones o votos y control efectivo último. Rastree capas societarias y obtenga acuerdos de testaferros o control.
Verifique representante y facultad para contratar. Registre asegurado, pagador y finalidad. Si un prestamista recibe derechos, obtenga financiación y cesión y justificación de primas de terceros.
verificar que quien afirma actuar por un cliente está debidamente autorizado e identificar y verificar su identidad;
AML Regulations (revisión 2025) — regla 12(1)(b) (opens in a new tab)
Beneficiarios y pagos
Las reglas de seguros exigen datos del beneficiario al nombrarlo o designarlo por clase o descripción, con verificación al pagar. Para un beneficiario societario de mayor riesgo, aplique controles adicionales y PEP pertinentes antes del pago.
identificar y verificar la identidad del titular real del beneficiario
AML Regulations (revisión 2025) — regla 29 (opens in a new tab)
Revise cesiones, rescates e instrucciones a nuevos perceptores frente a derechos vigentes. Pruebe el derecho del perceptor y la facultad de quien instruye antes de pagar.
Seguros comprendidos y conservación
La definición de seguros cubiertos incluye vida y negocios vinculados a inversión, excluyendo reaseguros. Guarde propuesta, diligencia, cambios y pagos conforme a normas de conservación, sin extender automáticamente este proceso a todo seguro.