Kepulauan Cayman: penerimaan insurans hayat korporat

Ujian pemilikan 10%, pengesahan penerima ketika bayaran dan skop insurans.

Matthew Lee ·

Dapatkan pemerbadanan, perlembagaan, butiran berdaftar dan perniagaan syarikat pemegang polisi. Gunakan panduan daftar Cayman bagi rekod awam; minta maklumat pemilikan terkini daripada syarikat atau pejabat berdaftar jika perlu.

Pemegang polisi dan mandat membeli

Gunakan takrif pemilik benefisial AML Regulations, termasuk 10% atau lebih saham/hak mengundi syarikat tidak tersenarai dan kawalan efektif muktamad. Jejaki lapisan korporat dan dapatkan perjanjian penama/kawalan.

Sahkan wakil dan kuasa membeli. Rekodkan orang diinsuranskan, pembayar premium dan tujuan. Jika pemberi pinjaman mendapat hak polisi, dapatkan dokumen pembiayaan/penyerahhakan dan bukti premium pihak ketiga.

mengesahkan bahawa orang yang mengaku bertindak bagi pihak pelanggan diberi kuasa sewajarnya serta mengenal pasti dan mengesahkan identitinya;

AML Regulations 2025 Revision — regulation 12(1)(b)

Insurans hayat Cayman. Pemegang polisi: identiti, pemilik benefisial, kuasa membeli. Orang diinsuranskan: siapa dan sebab. Pembayar: dana pihak ketiga. Penerima: kenal pasti semasa pencalonan, sahkan semasa bayaran.
Fill Easy · Usaha wajar insurans hayat korporat

Penerima dan semakan bayaran

Peruntukan insurans meminta butiran penerima ketika dinamakan atau dicalon menurut kelas/huraian, dengan pengesahan ketika bayaran. Gunakan semakan tambahan penerima korporat berisiko tinggi dan langkah PEP sebelum membayar.

mengenal pasti dan mengesahkan identiti pemilik benefisial penerima manfaat

AML Regulations 2025 Revision — regulation 29

Semak penyerahhakan, penyerahan dan arahan membayar penerima baharu menurut hak polisi semasa. Dapatkan bukti hak penerima dan kuasa arahan sebelum wang dilepaskan.

Insurans diliputi dan simpanan rekod

Takrif insurans diliputi termasuk perniagaan hayat dan pelaburan serta mengecualikan insurans semula. Simpan cadangan, CDD, pindaan dan bayaran menurut aturan simpanan berkaitan, bukan menerapkan proses ini kepada semua produk.