หมู่เกาะเคย์แมน: รับลูกค้าประกันชีวิตนิติบุคคล
เกณฑ์เจ้าของ 10% ตรวจผู้รับเมื่อจ่าย และขอบเขตประกันที่ครอบคลุม
ขอเอกสารจัดตั้ง ข้อบังคับ ทะเบียน และธุรกิจของบริษัทผู้ถือกรมธรรม์ ใช้คู่มือทะเบียนเคย์แมน สำหรับข้อมูลสาธารณะ ขอข้อมูลเจ้าของล่าสุดจากบริษัท/สำนักงานหากจำเป็น
ผู้ถือกรมธรรม์และอำนาจซื้อ
ใช้นิยามเจ้าของใน AML Regulations: บริษัทไม่เข้าตลาดรวมหุ้น/เสียง 10% หรือมากกว่าและการควบคุมจริงสูงสุด ติดตามชั้นบริษัทและข้อตกลงตัวแทน/ควบคุม
ตรวจผู้แทนและอำนาจซื้อ บันทึกผู้เอาประกัน ผู้จ่ายเบี้ย และเหตุผล หากผู้ให้กู้รับสิทธิกรมธรรม์ ขอเอกสารกู้/โอนและหลักฐานเบี้ยบุคคลที่สาม
ตรวจว่าผู้ที่อ้างว่าทำการแทนลูกค้ามีอำนาจอย่างถูกต้อง และระบุและตรวจยืนยันตัวตนผู้นั้น
AML Regulations 2025 Revision — regulation 12(1)(b) (opens in a new tab)
ตรวจผู้รับและการจ่าย
ข้อประกันให้เก็บข้อมูลผู้รับเมื่อตั้งชื่อหรือระบุกลุ่ม/คำอธิบาย และตรวจเมื่อจ่าย ใช้การตรวจเพิ่มสำหรับผู้รับบริษัทเสี่ยงสูงและ PEP ก่อนจ่าย
ระบุและตรวจยืนยันตัวตนเจ้าของที่แท้จริงของผู้รับประโยชน์
AML Regulations 2025 Revision — regulation 29 (opens in a new tab)
ทบทวนการโอน เวนคืน และคำสั่งจ่ายผู้รับใหม่กับสิทธิกรมธรรม์ปัจจุบัน ขอสถานะสิทธิและอำนาจก่อนปล่อยเงิน
ประกันที่ครอบคลุมและเก็บข้อมูล
นิยามประกันที่ครอบคลุมรวมประกันชีวิตและธุรกิจเกี่ยวกับลงทุน แต่ยกเว้นประกันต่อ เก็บข้อเสนอ CDD การแก้ และการจ่ายตามกฎเก็บข้อมูลที่เกี่ยวข้อง อย่าใช้กระบวนนี้กับทุกผลิตภัณฑ์