Kepulauan Cayman: penerimaan asuransi jiwa korporasi
Uji kepemilikan 10%, verifikasi penerima saat pembayaran dan lingkup asuransi.
Dapatkan pendirian, konstitusi, data registrasi dan usaha pemegang polis korporat. Gunakan panduan registri Cayman untuk catatan publik, dan minta informasi kepemilikan terkini dari perusahaan/kantor terdaftar jika diperlukan.
Pemegang polis dan mandat membeli
Terapkan definisi pemilik manfaat AML Regulations: perusahaan tidak tercatat mencakup 10% atau lebih saham/hak suara dan kendali efektif tertinggi. Telusuri lapisan korporat dan perjanjian nominee/kendali.
Verifikasi wakil dan kuasa pembelian. Catat tertanggung, pembayar premi dan tujuan. Bila pemberi pinjaman mendapat hak polis, peroleh dokumen pembiayaan/pengalihan serta bukti premi pihak ketiga.
memverifikasi bahwa orang yang mengaku bertindak bagi nasabah memiliki kuasa yang sah serta mengidentifikasi dan memverifikasi identitasnya;
AML Regulations 2025 Revision — regulation 12(1)(b) (opens in a new tab)
Penerima dan pemeriksaan pembayaran
Aturan asuransi meminta informasi penerima saat disebut atau ditunjuk berdasarkan golongan/deskripsi, dengan verifikasi saat pembayaran. Terapkan pemeriksaan tambahan penerima korporat risiko tinggi dan langkah PEP sebelum membayar.
mengidentifikasi dan memverifikasi identitas pemilik manfaat dari penerima manfaat
AML Regulations 2025 Revision — regulation 29 (opens in a new tab)
Tinjau pengalihan, penebusan dan instruksi membayar penerima baru menurut hak polis saat ini. Dapatkan bukti hak penerima dan kuasa instruksi sebelum dana dilepas.
Asuransi tercakup dan retensi
Definisi asuransi tercakup meliputi usaha jiwa dan investasi serta mengecualikan reasuransi. Simpan proposal, CDD, perubahan dan pembayaran menurut aturan retensi yang berlaku, bukan menerapkan proses ini kepada semua produk asuransi.