Kajmany: firmowe ubezpieczenie na życie
Próg 10%, uprawnieni i wypłata według Cayman AML Regulations 2025.
Uzyskaj dokumenty założenia, statut, wpisy i działalność spółki ubezpieczającej. Przewodnik po rejestrze Kajmanów wskazuje akta publiczne; w razie potrzeby poproś spółkę lub siedzibę o aktualną własność.
Ubezpieczający i mandat zakupu
Stosuj definicję beneficjenta rzeczywistego: dla spółek nienotowanych co najmniej 10% akcji lub głosów oraz ostateczna faktyczna kontrola. Prześledź istotne szczeble i uzyskaj umowy nominee lub kontroli.
Sprawdź reprezentanta i prawo do zawarcia polisy. Zapisz ubezpieczonego, płatnika i cel. Przy prawach kredytodawcy zdobądź finansowanie, cesję i dowody składek osób trzecich.
zweryfikować, że osoba podająca się za działającą w imieniu klienta jest odpowiednio upoważniona, oraz ustalić i sprawdzić jej tożsamość;
AML Regulations (wersja 2025) — regulation 12(1)(b) (opens in a new tab)
Uprawnieni i wypłaty
Przepisy wymagają danych uprawnionego przy wskazaniu imiennym lub klasą czy opisem i weryfikacji przy wypłacie. Przy firmowym uprawnionym o wyższym ryzyku zastosuj dodatkowe kontrole i odpowiednie PEP przed płatnością.
zidentyfikować beneficjenta rzeczywistego uprawnionego i zweryfikować jego tożsamość
AML Regulations (wersja 2025) — regulation 29 (opens in a new tab)
Przeglądaj cesje, wykup i nowe dyspozycje płatności względem aktualnych praw. Uzyskaj dowód prawa odbiorcy i uprawnienie do wydania dyspozycji przed wypłatą.
Objęte ubezpieczenia i akta
Definicja obejmuje życie i działalność inwestycyjną, lecz wyłącza reasekurację. Przechowuj wniosek, CDD, zmiany i wypłaty według właściwych zasad, nie stosując tego procesu bez rozróżnienia do wszystkich produktów.