Kajmany: otwarcie rachunku firmowego
Próg 10%, reprezentacja i przechowywanie akt według Cayman AML Regulations 2025.
Uzyskaj założenie, dane rejestrowe, statut i opis działalności. Przewodnik po rejestrze Kajmanów wyjaśnia dostępne akta. Poproś spółkę lub jej siedzibę o aktualną własność, gdy brak jej w publicznych dokumentach.
Zastosuj kajmański test własności
Dla spółki nienotowanej beneficjent rzeczywisty obejmuje osoby o ostatecznym posiadaniu lub kontroli co najmniej 10% akcji lub głosów oraz osoby o faktycznej kontroli. Uzyskaj akta spółek pośrednich i umowy nominee lub głosowania. Nie przenoś progu 25% z innej jurysdykcji.
10% lub więcej akcji albo praw głosu w osobie prawnej
Zidentyfikuj i zweryfikuj właściwe strony. Sprawdź reprezentantów i uprawnienia według statutu, uchwały, mandatu lub pełnomocnictwa; zwróć uwagę na podpis łączny.
zweryfikować, że osoba podająca się za działającą w imieniu klienta jest odpowiednio upoważniona, oraz ustalić i sprawdzić jej tożsamość;
AML Regulations (wersja 2025) — regulation 12(1)(b) (opens in a new tab)
Finansowanie i zatwierdzenie
Zapisz cel rachunku, oczekiwane płatności i źródło środków. Dla holdingu lub spółki inwestycyjnej zdobądź dokumenty subskrypcji, wypłaty albo pożyczki dla potwierdzenia przelewów. Stosuj wzmożone i PEP środki oraz wyjaśnij sankcje.
Zakończ weryfikację zgodnie z warunkami czasowymi Regulations przed działalnością. W monitoringu przeglądaj zmiany właścicieli, nominee i operatorów.
Pięcioletnie przechowywanie według regulation 31
Regulation 31 wyznacza co najmniej pięć lat z odrębnymi początkami dla relacji i transakcji; zachowaj dowody weryfikacji i późniejsze istotne zmiany odpowiednio.