কেম্যান দ্বীপপুঞ্জে কোম্পানির ব্যাংক হিসাব খোলা
কেম্যান কোম্পানি হিসাব: 10% মালিকানা পরীক্ষা, কোম্পানির নথি ও অনুমোদিত স্বাক্ষরকারী।
নিগমন প্রমাণ, নিবন্ধিত বিবরণ, গঠনতন্ত্র ও ব্যবসার তথ্য নিন। কেম্যান রেজিস্ট্রি নির্দেশিকা কোন নথি পাওয়া যায় বোঝায়। প্রকাশ্য পণ্যে না থাকলে কোম্পানি বা নিবন্ধিত কার্যালয় থেকে বর্তমান মালিকানা তথ্য নিন।
কেম্যান মালিকানা পরীক্ষা প্রয়োগ করুন
তালিকাবহির্ভূত কোম্পানির জন্য AML বিধির প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকের সংজ্ঞায় শেষ পর্যন্ত 10% বা বেশি শেয়ার বা ভোটাধিকারের মালিক/নিয়ন্ত্রক এবং চূড়ান্ত কার্যকর নিয়ন্ত্রক অন্তর্ভুক্ত। সংশ্লিষ্ট মধ্যবর্তী কোম্পানির নথি ও নমিনি বা ভোট চুক্তি নিন। অন্য দেশের 25% সীমা এখানে আনবেন না।
আইনি প্রতিষ্ঠানের 10% বা বেশি শেয়ার বা ভোটাধিকার
AML বিধি (2025 সংশোধন) — বিধি 2, প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকের সংজ্ঞা (opens in a new tab)
বিধি অনুযায়ী সংশ্লিষ্ট পক্ষ শনাক্ত ও যাচাই করুন। গঠনতন্ত্র, সিদ্ধান্ত, অনুমতি বা পাওয়ার অব অ্যাটর্নি দিয়ে প্রতিনিধি ও ক্ষমতা দেখুন; যৌথ স্বাক্ষর লাগে কি না দেখুন।
গ্রাহকের হয়ে কাজ করার দাবি করা ব্যক্তি যথাযথভাবে অনুমোদিত, তা নিশ্চিত করে তাঁর পরিচয় শনাক্ত ও যাচাই করুন;
AML বিধি (2025 সংশোধন) — বিধি 12(1)(b) (opens in a new tab)
অর্থায়ন ও অনুমোদন
হিসাবের উদ্দেশ্য, প্রত্যাশিত অর্থপ্রদান ও অর্থের উৎস লিখুন। হোল্ডিং বা বিনিয়োগ কোম্পানির পরিকল্পিত স্থানান্তরের পক্ষে সাবস্ক্রিপশন, বিতরণ বা ঋণ নথি নিন। প্রয়োজন হলে বর্ধিত ব্যবস্থা ও PEP অনুমোদন নিন এবং নিষেধাজ্ঞা-সংক্রান্ত ফল মেটান।
কার্যক্রমের আগে বিধির সময় শর্তে আবশ্যিক যাচাই সম্পন্ন করুন। অব্যাহত পর্যবেক্ষণে মালিক, নমিনি বা হিসাব পরিচালনাকারীর পরিবর্তন দেখুন।
বিধি 31 অনুযায়ী পাঁচ বছরের নথি
বিধি 31 সম্পর্ক ও লেনদেনের পৃথক গণনা শুরু নিয়ে ন্যূনতম পাঁচ বছর নথি রাখার নির্দেশ দেয়; যাচাই প্রমাণ ও পরবর্তী গুরুত্বপূর্ণ পরিবর্তন সেই অনুযায়ী রাখুন।