Kaimaninseln: Geschäftskonto eröffnen
10-%-Eigentumstest, Vertretung und Aufbewahrung nach den Cayman AML Regulations 2025.
Beschaffen Sie Gründungsnachweis, Registerangaben, Satzung und Geschäftsdaten. Der Cayman-Registerleitfaden erklärt zugängliche Unterlagen. Fordern Sie aktuelle Eigentumsangaben beim Unternehmen oder seinem eingetragenen Sitz an, wenn öffentliche Produkte sie nicht liefern.
Cayman-Eigentumstest anwenden
Bei nicht börsennotierten Gesellschaften umfasst der Begriff des wirtschaftlich Berechtigten natürliche Personen mit letztlich mindestens 10 % der Anteile oder Stimmrechte sowie Personen mit letztlicher tatsächlicher Kontrolle. Beschaffen Sie Unterlagen zwischengeschalteter Gesellschaften und Nominee- oder Stimmvereinbarungen. Übernehmen Sie keine 25-%-Schwelle aus anderen Ländern.
10 % oder mehr der Anteile oder Stimmrechte an der juristischen Person
Identifizieren und überprüfen Sie die relevanten Beteiligten nach den Regulations. Prüfen Sie Vertretende und Befugnis anhand von Satzung, Beschluss, Mandat oder Vollmacht; achten Sie auf gemeinsame Unterschriften.
überprüfen, ob eine Person, die im Namen eines Kunden zu handeln vorgibt, ordnungsgemäß bevollmächtigt ist, und ihre Identität feststellen und überprüfen;
AML Regulations (Fassung 2025) — Regulation 12(1)(b) (opens in a new tab)
Finanzierung und Genehmigung
Erfassen Sie Kontozweck, erwartete Zahlungen und Mittelherkunft. Für Holding- oder Investmentgesellschaften verlangen Sie Zeichnungs-, Ausschüttungs- oder Darlehensunterlagen zur Begründung der Übertragungen. Wenden Sie nötige verstärkte und PEP-Maßnahmen an und klären Sie Sanktionen.
Schließen Sie die erforderliche Überprüfung nach den zeitlichen Bedingungen der Regulations vor Aufnahme der Tätigkeit ab. Prüfen Sie Änderungen von Eigentümern, Nominees und Kontonutzern im laufenden Monitoring.
Fünfjährige Aufbewahrung nach Regulation 31
Regulation 31 bestimmt mindestens fünf Jahre Aufbewahrung mit den jeweiligen Fristbeginnen für Beziehung und Transaktion; bewahren Sie Identitätsnachweise und spätere wesentliche Änderungen entsprechend auf.