Guernsey: otwarcie rachunku firmowego
Rejestr udziałowców, beneficjenci rzeczywiści i mandat bankowy według Schedule 3 i GFSC.
Wyciąg rejestrowy i Annual Return Guernsey pokazują dyrektorów, ale nie udziałowców. Poproś o rejestr członków bezpośrednio spółkę pod jej adresem rejestrowym. Jeśli zgłoszonego przeniesienia brak, uzyskaj aktualny rejestr i dokumenty transferu; przy akcjach nominee także umowę.
Ustal właścicieli i kontrolujących
Stosuj Schedule 3 i podręcznik GFSC do własności i kontroli spółki. Prześledź istotnych udziałowców korporacyjnych do osób fizycznych oraz prawa głosu, powołania i inne uprawnienia kontrolne. Nazwa registered agent nie wskazuje właścicieli jego klienta.
podjąć rozsądne kroki w celu weryfikacji tożsamości beneficjenta rzeczywistego
Przy własności przez trust uzyskaj dokumenty trustu i wymagane dane jego istotnych stron. Udokumentuj podstawę dopuszczonego wyjątku lub zastosowania zastępczego testu wyższego kierownictwa.
Sprawdź reprezentanta i umocowanie. Uzyskaj uchwałę lub delegację obejmującą otwarcie rachunku, podpisujących i wspólne dyspozycje.
Finansowanie i akceptacja
Zapisz planowaną działalność, kontrahentów i źródło deponowanych środków. Poproś o dokumenty sprzedaży, dystrybucji lub finansowania potwierdzające źródło. Stosuj wymagane środki wzmożone i PEP oraz wyjaśnij trafienia sankcyjne przed akceptacją.
Termin weryfikacji i monitoring
Zakończ weryfikację zgodnie z warunkami czasowymi Schedule 3. W monitoringu ponownie zbadaj własność i mandat po przeniesieniu udziałów lub zmianie operatorów oraz płatności sprzeczne z opisaną działalnością.
Podmiot objęty przepisami musi stale i skutecznie monitorować każdą relację gospodarczą,
Podręcznik GFSC — Schedule 3, paragraf 11(1) (opens in a new tab)