Guernsey: aprire un conto aziendale
Registro dei soci, titolari effettivi e mandato bancario secondo Schedule 3 e GFSC.
L’estratto e l’Annual Return di Guernsey indicano gli amministratori, non gli azionisti. Chiedete il registro dei soci alla sede della società. Se manca un trasferimento segnalato, ottenete registro aggiornato e atti di trasferimento; per azioni in nominee, il relativo accordo.
Individuare proprietari e controllanti
Applicate Schedule 3 e il manuale GFSC alla proprietà e al controllo. Risalite dagli azionisti societari pertinenti alle persone fisiche e documentate diritti di voto, nomina o altro controllo. Il nome dell’agente registrato non rivela i proprietari del cliente.
adottare misure ragionevoli per verificare l’identità del titolare effettivo
Manuale GFSC — capitolo 7: titolarità effettiva; Schedule 3, paragrafo 4(3)(c) (opens in a new tab)
In presenza di trust, ottenete atti e informazioni sulle parti rilevanti. Registrate la base di eccezioni ammesse o del ripiego su un alto dirigente.
Verificate rappresentante e poteri. Acquisite delibera o delega su apertura, firmatari e istruzioni congiunte.
Fondi e accettazione
Registrate attività prevista, controparti e origine dei fondi da depositare. Richiedete documenti di vendita, distribuzione o finanziamento a sostegno. Applicate misure rafforzate e PEP dovute e risolvete le sanzioni prima dell’accettazione.
Tempi di verifica e monitoraggio
Completate la verifica secondo le condizioni temporali di Schedule 3. Nel monitoraggio riesaminate proprietà e mandato dopo trasferimenti o nuovi operatori e indagate su pagamenti incoerenti con l’attività registrata.
Un’impresa soggetta deve monitorare in modo continuo ed efficace ogni rapporto d’affari,
Manuale GFSC — Schedule 3, paragrafo 11(1) (opens in a new tab)