Guernsey: assicurazione vita aziendale

Proprietà del contraente, premi e tempi di controllo del beneficiario secondo GFSC.

Matthew Lee ·

L’estratto e l’Annual Return di Guernsey indicano amministratori ma non azionisti. Ottenete il registro dei soci del contraente e risalite ai proprietari societari pertinenti. Applicate Schedule 3 ai titolari effettivi e alla verifica, comprese altre forme di controllo.

Potere di stipula e premi

Verificate chi organizza la copertura e il mandato societario. Registrate assicurato, pagatore e scopo. Se un finanziatore ha diritto alle prestazioni, chiedete finanziamento e cessione e prove dei premi di terzi.

Guernsey · assicurazione vita. Società contraente: identità, titolari effettivi e potere di stipula. Assicurato: persona e motivo. Pagatore: identificare e giustificare fondi di terzi. Beneficiario: stabilire lo status PEP alla designazione; applicare separatamente i tempi di verifica.
Fill Easy · Adeguata verifica nell’assicurazione vita aziendale.

Beneficiari nel manuale 7.12.1

Registrate il nome alla designazione o dati sufficienti di classe o descrizione per identificare il destinatario finale. Il manuale richiede la determinazione PEP del beneficiario alla designazione; non rinviatela automaticamente al pagamento.

deve avvenire prima di qualsiasi distribuzione a quel beneficiario o per suo conto.

Manuale GFSC — sezione 7.12.1: verifica del beneficiario

Completate la verifica prima della distribuzione o dell’esercizio di diritti pertinenti. Per un beneficiario societario a rischio più alto, svolgete ulteriori indagini sui titolari effettivi e misure rafforzate richieste.

Cessioni e nuovi beneficiari

Esaminate cessioni e nuove istruzioni su beneficiario o riscatto rispetto ai diritti attuali. Confermate diritto del destinatario e potere di chi istruisce e conservate nomine aggiornate e prove con la decisione di pagamento.

Un’impresa soggetta deve monitorare in modo continuo ed efficace ogni rapporto d’affari,

Manuale GFSC — Schedule 3, paragrafo 11(1)