Guernsey: zakelijke levensverzekering
Eigendom van verzekeringnemer, premies en timing van begunstigdencontrole volgens GFSC.
Het uittreksel en de Annual Return van Guernsey tonen bestuurders maar geen aandeelhouders. Vraag het ledenregister van de verzekeringnemer op en volg relevante vennootschappelijke eigenaars. Pas Schedule 3 toe op uiteindelijk belanghebbenden en verificatie, inclusief andere zeggenschap.
Afsluitbevoegdheid en premies
Verifieer wie de dekking regelt en vraag het bedrijfsmandaat op. Leg verzekerde, premiebetaler en doel vast. Heeft een kredietgever recht op uitkering, vraag financierings- en overdrachtsstukken plus bewijs voor premies van derden op.
Begunstigden volgens handboek 7.12.1
Leg de naam bij aanwijzing vast of voldoende gegevens van een klasse of omschrijving om de uiteindelijke ontvanger te bepalen. Het handboek verlangt PEP-beoordeling van de begunstigde bij aanwijzing; stel die stap niet automatisch uit tot uitkering.
moet plaatsvinden vóór iedere uitkering aan of namens die begunstigde.
GFSC-handboek — paragraaf 7.12.1: verificatie van begunstigden (opens in a new tab)
Rond verificatie van de begunstigde af vóór uitkering of uitoefening van relevante rechten. Bij een zakelijke begunstigde met hoger risico onderzoekt u diens uiteindelijk belanghebbenden aanvullend en neemt vereiste verscherpte maatregelen.
Overdrachten en gewijzigde begunstigden
Toets overdrachten en nieuwe begunstigings- of afkoopinstructies aan huidige polisrechten. Bevestig het recht van de ontvanger en bevoegdheid van de instructiegever en bewaar gewijzigde aanwijzingen en bewijs bij het betalingsbesluit.
Een aangewezen onderneming moet iedere zakelijke relatie voortdurend en effectief monitoren,
GFSC-handboek — Schedule 3, paragraaf 11(1) (opens in a new tab)