Isle of Man: zakelijke acceptatie voor levensverzekeringen

Onderzoek naar zakelijke verzekeringnemer, premieherkomst en polisinstructies door levensverzekeraars op Isle of Man.

Matthew Lee ·

Pas de AML/CFT Code 2019 en de FSA-richtlijnen voor levensverzekeringen toe op de zakelijke verzekeringnemer. Verkrijg registratiestukken, statuten, bedrijfsgegevens en eigendomsbewijs. Volg relevante zakelijke of trusteigendom en voer vereiste identiteitsverificatie uit.

Bevoegdheid en premiefinanciering

Verifieer de vertegenwoordiger en diens afsluitbevoegdheid. Leg vast wie de polis kan overdragen of afkopen en of toestemming van een andere partij nodig is.

redelijke maatregelen nemen om de herkomst van middelen vast te stellen

AML/CFT Code 2019 — Code 2019, paragraph 8(3)(e)

Stel doel van dekking, verzekerde, premiebetaler en begunstigde vast. Neem de vereiste maatregelen voor de herkomst van middelen. Als de premies van een andere rekeninghouder komen, vraag de verklaring en gegevens van die houder plus extra verificatie passend bij risico en Code.

Isle of Man · levensverzekering. Zakelijke verzekeringnemer: identiteit, uiteindelijk gerechtigden en afsluitbevoegdheid. Verzekerde: wie is gedekt en waarom. Premiebetaler: leg financiering door derden vast en verklaar die. Begunstigden en ontvangers: bevestig aanspraak van nieuwe ontvanger en vertegenwoordigingsbevoegdheid vóór betaling.
Fill Easy · Cliëntenonderzoek voor zakelijke levensverzekeringen.

Wijzigingen en betalingen

Verkrijg aanwijzingen van begunstigden en pas de relevante verzekeringsbepalingen van de Code toe. Vraag bij overdracht de overeenkomst over overgedragen rechten en rechthebbende op betaling.

Controleer nieuwe premiebetalers, vervroegde afkoop en gewijzigde ontvangerinstructies vóór verwerking. Bevestig aanspraak en vertegenwoordigingsbevoegdheid; verkrijg vereist identiteitsbewijs voor de betrokken partij en polisgebeurtenis.

Een relevante persoon moet iedere zakelijke relatie of incidentele transactie doorlopend en effectief monitoren,

AML/CFT Code 2019 — Code 2019, paragraph 13(1)

Verscherpte controles en bewijs voor acceptatie

Pas verscherpte maatregelen en PEP-goedkeuringen toe waar vereist en los sanctiemeldingen op. Bewaar bewijs van eigendom, financiering en instructies achter acceptatie en latere belangrijke wijzigingen.