Isle of Man: pagtanggap ng corporate life insurance

Ilapat ang AML/CFT Code 2019 at life-insurance guidance ng FSA sa corporate policyholder. Kunin ang company registration records, konstitusyon, detalye ng negosyo at ownership evidence. Tunton ang kaugnay na corporate o trust ownership at gawin ang kinakailangang identity verification.

Awtoridad at pagpopondo ng premium

I-verify ang kinatawan at kunin ang awtoridad sa pagbili. Itala kung sino ang maaaring mag-assign o mag-surrender ng polisiya at kung kailangan ang pahintulot ng iba.

gumawa ng makatwirang hakbang upang malaman ang pinagmulan ng pondo

AML/CFT Code 2019, talata 8(3)(e) (opens in a new tab)

Alamin ang layunin ng cover, insured, premium payer at benepisyaryo. Gawin ang kinakailangang hakbang upang malaman ang pinagmulan ng pondo. Kung ibang account holder ang nagbabayad, kunin ang paliwanag at impormasyon niya at karagdagang verification ayon sa panganib at Code.

Mga pagbabago at bayad

Kunin ang beneficiary nominations at ilapat ang kaugnay na insurance-beneficiary provisions ng Code. Para sa assignment, hingin ang kasunduang tumutukoy sa inilipat na karapatan at sa may karapatang tumanggap.

Suriin ang bagong premium payers, maagang surrender at binagong recipient instructions bago iproseso. Kumpirmahin ang karapatan ng tatanggap at awtoridad ng kinatawan; kunin ang identity evidence para sa kaugnay na partido at pangyayari sa polisiya.

Dapat patuloy at epektibong bantayan ng kaugnay na tao ang anumang ugnayang pangnegosyo o paminsan-minsang transaksyon,

AML/CFT Code 2019, talata 13(1) (opens in a new tab)

Enhanced checks at ebidensiya ng pagtanggap

Ilapat ang enhanced measures at PEP approvals kung kailangan at lutasin ang sanctions findings. Itago ang ownership, funding at instruction evidence na sumusuporta sa pagtanggap at kasunod na mahahalagang pagbabago.