เกาะแมน: รับลูกค้าประกันชีวิตนิติบุคคล

ใช้ AML/CFT Code 2019 และแนวทางประกันชีวิต FSA กับบริษัทผู้ถือกรมธรรม์ ขอทะเบียนบริษัท ข้อบังคับ ธุรกิจ และหลักฐานเจ้าของ ติดตามบริษัทหรือทรัสต์ที่เกี่ยวข้องและใช้มาตรการตรวจตัวตนที่จำเป็น

อำนาจและแหล่งเบี้ย

ตรวจผู้แทนและขออำนาจซื้อ บันทึกผู้ที่โอนสิทธิหรือเวนคืนได้และต้องขอความยินยอมคนอื่นหรือไม่

ใช้มาตรการสมเหตุสมผลเพื่อทราบแหล่งเงิน

AML/CFT Code 2019 ข้อ 8(3)(e) (opens in a new tab)

ระบุวัตถุประสงค์ความคุ้มครอง ผู้เอาประกัน ผู้จ่ายเบี้ย และผู้รับ ใช้มาตรการที่ต้องทำเพื่อทราบแหล่งเงิน หากเบี้ยมาจากเจ้าของบัญชีอื่น ขอคำอธิบายและข้อมูลเจ้าของบัญชีนั้น พร้อมตรวจเพิ่มตามความเสี่ยงและ Code

การแก้ไขและจ่าย

ขอข้อมูลตั้งผู้รับประโยชน์และใช้ข้อกำหนดผู้รับประโยชน์ของประกันตาม Code ที่เกี่ยวข้อง การโอนสิทธิต้องขอสัญญาระบุสิทธิที่ย้ายและผู้มีสิทธิรับเงิน

ทบทวนผู้จ่ายเบี้ยใหม่ การเวนคืนก่อนกำหนด และคำสั่งเปลี่ยนผู้รับก่อนดำเนินการ ยืนยันสิทธิผู้รับและอำนาจผู้แทน ขอหลักฐานตัวตนที่จำเป็นสำหรับบุคคลและเหตุการณ์กรมธรรม์นั้น

ผู้เกี่ยวข้องต้องเฝ้าดูความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือธุรกรรมครั้งคราวอย่างต่อเนื่องและมีประสิทธิผล

AML/CFT Code 2019 ข้อ 13(1) (opens in a new tab)

ตรวจเข้มและหลักฐานรับลูกค้า

ใช้มาตรการเข้มและอนุมัติ PEP เมื่อจำเป็น แก้ข้อพบคว่ำบาตร เก็บหลักฐานเจ้าของ เงินทุน และคำสั่งรองรับการรับลูกค้าและการเปลี่ยนสำคัญภายหลัง