Isla de Man: alta de empresas en seguros de vida
Controles de empresas tomadoras, origen de primas e instrucciones de póliza para aseguradoras de vida de la Isla de Man.
Aplique el AML/CFT Code 2019 y las directrices de vida de la FSA a la empresa tomadora. Obtenga documentos registrales, estatutos, actividad y propiedad. Rastree propiedad corporativa o fiduciaria pertinente y aplique las verificaciones de identidad exigidas.
Facultades y financiación de primas
Verifique al representante y obtenga facultad para contratar. Registre quién puede ceder o rescatar la póliza y si hace falta el consentimiento de otra parte.
tomar medidas razonables para determinar el origen de los fondos
AML/CFT Code 2019 — Code 2019, paragraph 8(3)(e) (opens in a new tab)
Determine finalidad, asegurado, pagador y beneficiario. Aplique las medidas exigidas para establecer el origen de fondos. Si las primas vienen de otro titular de cuenta, obtenga explicación y datos de esa persona, con verificaciones adicionales apropiadas al riesgo y al Código.
Cambios y pagos
Obtenga designaciones de beneficiarios y aplique las disposiciones pertinentes sobre beneficiarios del Código. Para cesiones pida acuerdo que identifique derechos transferidos y persona con derecho al pago.
Revise nuevos pagadores, rescate anticipado y cambios de destinatario antes de procesarlos. Confirme derecho y facultades del representante; obtenga pruebas de identidad exigidas para la parte y el evento de póliza.
Una persona pertinente debe realizar un seguimiento continuo y eficaz de toda relación comercial u operación ocasional,
AML/CFT Code 2019 — Code 2019, paragraph 13(1) (opens in a new tab)
Controles reforzados y pruebas de aceptación
Aplique medidas reforzadas y aprobaciones PEP requeridas y resuelva alertas de sanciones. Conserve pruebas de propiedad, financiación e instrucciones que respaldan la aceptación y cambios importantes.