আইল অব ম্যানে কোম্পানির জীবনবিমা গ্রহণ
আইল অব ম্যানের জীবনবিমাকারীর জন্য কোম্পানি পলিসিধারী, প্রিমিয়ামের উৎস ও পলিসি নির্দেশ যাচাই।
কোম্পানি পলিসিধারীর জন্য AML/CFT কোড 2019 ও FSA-র জীবনবিমা নির্দেশনা প্রয়োগ করুন। তার কোম্পানি নিবন্ধন নথি, গঠনতন্ত্র, ব্যবসার বিবরণ ও মালিকানার প্রমাণ নিন। প্রাসঙ্গিক করপোরেট বা ট্রাস্ট মালিকানা অনুসরণ করে আবশ্যিক পরিচয় যাচাই করুন।
ক্ষমতা ও প্রিমিয়ামের অর্থের উৎস
প্রতিনিধি যাচাই করে কেনার ক্ষমতা নিন। কে পলিসির অধিকার হস্তান্তর বা সমর্পণ করতে পারেন এবং অন্য পক্ষের সম্মতি লাগে কি না তা লিখুন।
অর্থের উৎস প্রতিষ্ঠার জন্য যুক্তিসংগত পদক্ষেপ নেওয়া
AML/CFT কোড 2019 — অনুচ্ছেদ 8(3)(e) (opens in a new tab)
বিমার উদ্দেশ্য, বিমাকৃত ব্যক্তি, প্রিমিয়ামদাতা ও সুবিধাভোগী নির্ধারণ করুন। অর্থের উৎস প্রতিষ্ঠায় আবশ্যিক ব্যবস্থা নিন। অন্য হিসাবধারী প্রিমিয়াম দিলে ব্যাখ্যা ও সেই ব্যক্তির তথ্য নিন এবং ঝুঁকি ও কোড অনুযায়ী অতিরিক্ত যাচাই করুন।
সংশোধন ও অর্থপ্রদান
সুবিধাভোগী মনোনয়ন নিন এবং কোডের প্রাসঙ্গিক বিমা-সুবিধাভোগী বিধান প্রয়োগ করুন। অধিকার হস্তান্তরের ক্ষেত্রে স্থানান্তরিত অধিকার ও অর্থের প্রাপক চিহ্নিত করা চুক্তি চাইুন।
নতুন প্রিমিয়ামদাতা, আগাম সমর্পণ এবং বদলানো প্রাপক নির্দেশ কার্যকর করার আগে দেখুন। প্রাপকের অধিকার ও প্রতিনিধির ক্ষমতা নিশ্চিত করে সংশ্লিষ্ট পক্ষ ও পলিসি ঘটনার জন্য আবশ্যিক পরিচয়প্রমাণ নিন।
সংশ্লিষ্ট ব্যক্তিকে যেকোনো ব্যবসায়িক সম্পর্ক বা সাময়িক লেনদেন অব্যাহত ও কার্যকরভাবে পর্যবেক্ষণ করতে হবে,
AML/CFT কোড 2019 — অনুচ্ছেদ 13(1) (opens in a new tab)
বর্ধিত যাচাই ও গ্রহণের প্রমাণ
প্রয়োজন হলে বর্ধিত ব্যবস্থা ও PEP অনুমোদন নিন এবং নিষেধাজ্ঞার ফল নিষ্পত্তি করুন। গ্রহণ ও পরবর্তী গুরুত্বপূর্ণ পরিবর্তনের ভিত্তি হিসেবে মালিকানা, অর্থের উৎস ও নির্দেশের প্রমাণ রাখুন।