Ilha de Man: integração de empresas em seguros de vida

Controlos da empresa tomadora, origem dos prémios e instruções da apólice pelas seguradoras vida da Ilha de Man.

Matthew Lee ·

Aplique o AML/CFT Code 2019 e as orientações FSA de seguro de vida à empresa tomadora. Obtenha documentos de registo, estatutos, atividade e propriedade. Siga a propriedade empresarial ou de trust relevante e aplique a verificação de identidade exigida.

Poderes e financiamento dos prémios

Verifique representante e poder de contratar. Registe quem pode ceder ou resgatar a apólice e se o consentimento de outra parte é exigido.

tomar medidas razoáveis para estabelecer a origem dos fundos

AML/CFT Code 2019 — Code 2019, paragraph 8(3)(e)

Estabeleça finalidade da cobertura, pessoa segura, pagador e beneficiário. Tome as medidas exigidas para a origem dos fundos. Se os prémios vierem de outro titular de conta, peça a explicação e os dados desse titular, com verificação adicional adequada ao risco e ao Código.

Ilha de Man · seguro de vida. Empresa tomadora: identidade, beneficiários efetivos e poder de contratar. Pessoa segura: quem está coberto e porquê. Pagador: registar e explicar fundos de terceiros. Beneficiários e destinatários: confirmar direito de novo destinatário e poderes do representante antes de pagar.
Fill Easy · Diligência devida para seguros de vida empresariais.

Alterações e pagamentos

Obtenha designações de beneficiários e aplique as disposições de seguro relevantes do Código. Para cessões, peça o acordo que identifica direitos transferidos e pessoa com direito ao pagamento.

Reveja novos pagadores, resgate antecipado e alterações de instruções antes de executar. Confirme direito do destinatário e poderes do representante; obtenha a prova de identidade exigida para a parte e o evento.

Uma pessoa relevante deve monitorizar contínua e eficazmente qualquer relação comercial ou operação ocasional,

AML/CFT Code 2019 — Code 2019, paragraph 13(1)

Controlos reforçados e provas da aceitação

Aplique medidas reforçadas e aprovações PEP exigidas e resolva alertas de sanções. Guarde provas de propriedade, fundos e instruções que sustentam a aceitação e alterações relevantes.