Jersey: abertura de conta bancária empresarial
Integração bancária de empresas em Jersey: registo, propriedade e controlo e mandato da conta.
Obtenha registo, estatutos, administradores e dados da empresa. O guia do registo de Jersey explica extratos e depósitos. Para empresa estrangeira use documentos do país de origem; a pesquisa em Jersey não revela necessariamente os seus proprietários.
Seguir propriedade e controlo
O Money Laundering Order e o manual JFSC exigem identificar cliente e beneficiários efetivos e compreender propriedade e controlo. Obtenha documentos de acionistas dos níveis empresariais e acordos sobre representantes nominais, voto ou nomeação.
estrutura de propriedade e controlo desse cliente
Se um trust possuir ações, obtenha os seus documentos e identifique as partes pertinentes segundo o manual. O registo de um trustee empresarial identifica essa empresa, não todas as pessoas que controlam ou beneficiam do trust.
Verifique representantes e poderes. Obtenha deliberação da conta, mandato e delegações, incluindo assinaturas conjuntas e limites de pagamento.
Origem dos fundos e aprovação
Estabeleça finalidade da conta, atividade esperada e fundos segundo as exigências do manual baseadas no risco. Se fundos iniciais vierem da venda de ativo, obtenha contrato de venda e prova de transferência.
Aplique medidas reforçadas e PEP exigidas e resolva alertas de sanções. Conclua a verificação antes da relação, salvo se as condições temporais permitirem outra coisa; documente exceção e controlos.
Proprietários, trustees e financiamento alterados
Atualize a diligência afetada se mudarem proprietários, trustees, operadores ou financiamento e investigue atividades incompatíveis com o negócio registado.
manter documentos, dados ou informações atualizados e relevantes mediante revisão dos registos existentes,
JFSC Handbook (June 2026) — section 6.1, paraphrasing MLO Article 3(3)(b) (opens in a new tab)