Jersey: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
Tiếp nhận doanh nghiệp tại ngân hàng Jersey: hồ sơ đăng ký, sở hữu và kiểm soát, ủy quyền tài khoản.
Lấy đăng ký, tài liệu quản trị, giám đốc và thông tin kinh doanh của khách hàng công ty. Hướng dẫn đăng ký Jersey giải thích trích lục và hồ sơ Registry. Với công ty nước ngoài, dùng hồ sơ nước thành lập, không giả định tra cứu Jersey cho biết chủ sở hữu.
Truy vết sở hữu và kiểm soát
Money Laundering Order và JFSC Handbook yêu cầu các biện pháp xác định khách hàng, chủ sở hữu hưởng lợi, gồm hiểu cơ cấu sở hữu và kiểm soát của pháp nhân. Lấy hồ sơ cổ đông ở các tầng công ty và thỏa thuận giải thích người đứng tên hộ, quyền biểu quyết hoặc quyền bổ nhiệm.
cơ cấu sở hữu và kiểm soát của khách hàng đó
JFSC Handbook (tháng 6/2026), mục 3, yêu cầu MLO Điều 3(2)(c)(ii) (opens in a new tab)
Nếu trust sở hữu cổ phần, lấy hồ sơ trust và xác định các bên liên quan theo Handbook. Đăng ký của công ty làm trustee chỉ xác định công ty đó, không nêu toàn bộ người kiểm soát hay hưởng lợi từ trust.
Xác minh người đại diện và thẩm quyền. Lấy nghị quyết tài khoản, ủy quyền và ủy quyền tiếp, gồm điều kiện đồng ký và giới hạn thanh toán.
Nguồn tiền và phê duyệt
Xác lập mục đích tài khoản, hoạt động và nguồn tiền dự kiến theo yêu cầu dựa trên rủi ro của Handbook. Nếu tiền mở tài khoản từ bán tài sản, lấy hợp đồng bán và chứng cứ chuyển tiền để chứng minh nguồn đó.
Áp dụng biện pháp tăng cường và PEP khi cần, xử lý kết quả cấm vận. Hoàn tất xác minh bắt buộc trước quan hệ, trừ khi điều kiện thời điểm áp dụng cho phép khác; ghi ngoại lệ và biện pháp kiểm soát.
Thay đổi chủ sở hữu, trustee và nguồn tiền
Cập nhật CDD liên quan khi chủ sở hữu, trustee, người vận hành hoặc cách cấp vốn thay đổi; điều tra hoạt động không phù hợp doanh nghiệp đã ghi.
giữ tài liệu, dữ liệu hoặc thông tin được cập nhật và phù hợp bằng cách rà soát hồ sơ hiện có,
JFSC Handbook (tháng 6/2026), mục 6.1, diễn giải MLO Điều 3(3)(b) (opens in a new tab)