Jersey: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp
CDD công ty mua bảo hiểm và hồ sơ người thụ hưởng theo JFSC Handbook.
Lấy đăng ký, điều lệ và thông tin kinh doanh của công ty mua bảo hiểm, xác định chủ sở hữu hưởng lợi và áp dụng xác minh bắt buộc. Hướng dẫn đăng ký Jersey giải thích hồ sơ địa phương. Lấy hồ sơ cổ đông hoặc trust cho sở hữu không thể hiện trong đăng ký.
Chỉ dẫn công ty và nguồn tiền
Xác minh người đại diện và quyền mua. Lấy ủy quyền công ty cho chuyển nhượng, hoàn giá, thay đổi người thụ hưởng; xác định trustee hay người khác cần đồng ý.
Ghi người được bảo hiểm, người đóng phí, người thụ hưởng và lý do mua bảo vệ. Nếu cổ đông hoặc công ty cùng tập đoàn khác trả phí, lấy chứng cứ giải thích nguồn tiền. Hợp đồng chuyển cho bên cho vay cần hồ sơ chuyển nhượng và tài trợ.
Người thụ hưởng và sự kiện hợp đồng
Điều 13 Money Laundering Order chỉ cho hoàn tất xác định người thụ hưởng sau khi quan hệ bắt đầu nếu đáp ứng điều kiện rủi ro thấp. Phải hoàn thành trước khi chi trả hoặc thực hiện quyền đã phát sinh theo hợp đồng. Với người thụ hưởng là công ty hoặc trust, lấy chứng cứ sở hữu hay các bên trust liên quan.
trước mọi khoản chi trả theo hợp đồng hoặc việc thực hiện quyền đã phát sinh theo hợp đồng.
JFSC Handbook (tháng 6/2026), mục 3 đoạn 253: MLO Điều 13(6)–(7) (opens in a new tab)
Rà soát kết quả PEP và cấm vận theo yêu cầu áp dụng. Điều tra hoàn giá sớm, người nhận chuyển nhượng mới hoặc chỉ dẫn trả cho người không liên quan trước khi xử lý.
Chứng cứ quyền nhận khi chi trả
Lưu chỉ định người thụ hưởng và chuyển nhượng cập nhật cùng hồ sơ CDD. Khi chi trả, lấy chứng cứ xác lập quyền của người nhận và xác nhận người có thẩm quyền đã đưa ra chỉ dẫn.
giữ tài liệu, dữ liệu hoặc thông tin được cập nhật và phù hợp bằng cách rà soát hồ sơ hiện có,
JFSC Handbook (tháng 6/2026), mục 6.1, diễn giải MLO Điều 3(3)(b) (opens in a new tab)