澤西人壽保險客戶審查

取得公司保單持有人的註冊紀錄、章程及業務資料，識別實質受益所有人並採取規定的核實措施。澤西登記指南說明可取得的本地紀錄。對登記證據未載的擁有權資料，應取得股東或信託文件。

公司指示與資金來源

核實代表人及其投保權限。取得公司就權益轉讓、解約及受益人變更作出的授權，並識別是否需受託人或其他人士同意。

記錄被保險人、保費支付人、受益人及投保原因。如保費由股東或另一集團實體支付，取得解釋資金安排的證據。如保單權益已轉讓予貸款人，須取得轉讓及融資文件。

《反洗錢命令》第 13 條只在其低風險條件下容許在建立業務關係後完成受益人識別措施。須在付款或行使既得保單權利前完成相關措施。若受益人為公司或信託，取得相關擁有權或信託各方證據。

在根據保單作出任何付款或行使任何保單既得權利之前。

依適用要求審查政治公眾人物（PEP）及制裁篩查結果。處理交易前，調查提前解約、新受讓人，或向無關聯收款人付款的指示。

將最新受益人指定及權益轉讓文件連同客戶盡職審查檔案保存。給付時取得證明收款人權利的證據，並確認指示由獲授權人士發出。

透過複核現有紀錄，使文件、數據或資料保持更新及相關，