Jersey: firmowe ubezpieczenie na życie
Weryfikacja firm ubezpieczających i dokumentów uposażonych w Jersey według podręcznika JFSC.
Uzyskaj rejestrację, statut i dane firmy ubezpieczającej, ustal beneficjentów rzeczywistych i zastosuj wymaganą weryfikację. Przewodnik po rejestrze Jersey opisuje lokalne dokumenty. Żądaj dokumentów udziałowców lub trustu, jeśli własność nie wynika z rejestru.
Instrukcje firmy i finansowanie
Zweryfikuj przedstawiciela i prawo do zakupu. Uzyskaj pełnomocnictwo firmy do cesji, wykupu i zmiany uposażonych; ustal powierników lub inne osoby, których zgoda jest potrzebna.
Zapisz ubezpieczonego, płatnika, uposażonego i powód ochrony. Przy składkach opłacanych przez udziałowca lub firmę z grupy uzyskaj dowody finansowania. Polisa cedowana kredytodawcy wymaga dokumentu cesji i finansowania.
Uposażeni i zdarzenia polisy
Artykuł 13 Money Laundering Order pozwala ukończyć identyfikację uposażonych po rozpoczęciu relacji tylko na warunkach niskiego ryzyka. Ukończ ją przed wypłatą lub wykonaniem nabytego prawa z polisy. Uzyskaj dowody własności lub stron trustu dla uposażonej firmy albo trustu.
przed dokonaniem jakiejkolwiek wypłaty z polisy lub wykonaniem nabytego na jej podstawie prawa.
JFSC Handbook (June 2026) — section 3, paragraph 253: MLO Article 13(6)–(7) (opens in a new tab)
Sprawdź trafienia PEP i sankcyjne według właściwych zasad. Przed wykonaniem zbadaj przedterminowy wykup, nowego cesjonariusza lub polecenie zapłaty niepowiązanemu odbiorcy.
Dowód prawa do wypłaty
Zachowaj aktualne wskazania i cesje w aktach weryfikacji. Przy wypłacie uzyskaj dowód prawa odbiorcy i potwierdź, że instrukcję wydała osoba uprawniona.
utrzymywać dokumenty, dane lub informacje aktualne i istotne przez przegląd istniejących akt,
JFSC Handbook (June 2026) — section 6.1, paraphrasing MLO Article 3(3)(b) (opens in a new tab)