Jersey: integração de empresas em seguros de vida
Diligência de empresas tomadoras e documentos de beneficiários por seguradoras vida de Jersey segundo o manual JFSC.
Obtenha registo, estatutos e dados da empresa tomadora, identifique beneficiários efetivos e aplique a verificação exigida. O guia do registo de Jersey explica documentos locais. Peça documentos de acionistas ou trust para propriedade ausente do registo.
Instruções da empresa e fundos
Verifique representante e poder de contratar. Obtenha mandato da empresa para cessões, resgates e mudanças de beneficiários; identifique trustees ou outros cujo consentimento seja exigido.
Registe pessoa segura, pagador, beneficiário e razão da cobertura. Para prémios pagos por acionista ou outra empresa do grupo, peça provas do financiamento. Uma apólice cedida a credor exige cessão e documentos de financiamento.
Beneficiários e eventos da apólice
O artigo 13 do Money Laundering Order permite concluir a identificação de beneficiários após início da relação somente nas condições de baixo risco. Conclua antes de qualquer pagamento ou exercício de direito adquirido na apólice. Obtenha provas de propriedade ou partes do trust para beneficiário empresarial ou trust.
antes de qualquer pagamento ao abrigo da apólice ou exercício de um direito nela adquirido.
JFSC Handbook (June 2026) — section 3, paragraph 253: MLO Article 13(6)–(7) (opens in a new tab)
Reveja achados PEP e sanções segundo as exigências aplicáveis. Investigue resgate antecipado, novo cessionário ou instrução de pagar a destinatário sem relação antes de executar.
Prova do direito no pagamento
Guarde designações e cessões atuais no processo de diligência. No pagamento, obtenha prova do direito do destinatário e confirme que a instrução veio de pessoa autorizada.
manter documentos, dados ou informações atualizados e relevantes mediante revisão dos registos existentes,
JFSC Handbook (June 2026) — section 6.1, paraphrasing MLO Article 3(3)(b) (opens in a new tab)