Jersey: zakelijke acceptatie voor levensverzekeringen
Onderzoek naar zakelijke verzekeringnemers en begunstigden door Jerseyse levensverzekeraars volgens het JFSC-handboek.
Verkrijg registratie, statuten en bedrijfsgegevens van de zakelijke verzekeringnemer, identificeer uiteindelijk gerechtigden en voer de vereiste verificatie uit. De Jersey-registergids beschrijft lokale stukken. Vraag aandeelhouders- of trustdocumenten voor eigendom die niet uit het register blijkt.
Bedrijfsinstructies en financiering
Verifieer vertegenwoordiger en afsluitbevoegdheid. Vraag het bedrijfsmandaat voor overdrachten, afkoop en wijziging van begunstigden; identificeer trustees of anderen wier toestemming nodig is.
Leg verzekerde, premiebetaler, begunstigde en reden voor dekking vast. Voor premies door een aandeelhouder of groepsbedrijf vraagt u bewijs voor de financiering. Een aan een geldverstrekker overgedragen polis vereist overdrachts- en financieringsstukken.
Begunstigden en polisgebeurtenissen
Artikel 13 van de Money Laundering Order staat afronding van de identificatie van begunstigden na het begin van de relatie alleen toe onder de voorwaarden voor laag risico. Rond dit af vóór betaling of uitoefening van een verworven polisrecht. Verkrijg eigendoms- of trustpartijbewijs voor een zakelijke of trustbegunstigde.
voordat enige betaling uit de polis plaatsvindt of enig verworven recht onder de polis wordt uitgeoefend.
JFSC Handbook (June 2026) — section 3, paragraph 253: MLO Article 13(6)–(7) (opens in a new tab)
Beoordeel PEP- en sanctiebevindingen volgens toepasselijke regels. Onderzoek vervroegde afkoop, een nieuwe rechthebbende door overdracht of betaalinstructies voor een niet-verbonden ontvanger vóór verwerking.
Bewijs van aanspraak bij uitkering
Bewaar actuele aanwijzingen en overdrachten bij het cliëntdossier. Verkrijg bij uitkering bewijs van de aanspraak van de ontvanger en bevestig dat de instructie van een bevoegd persoon komt.
documenten, gegevens of informatie actueel en relevant houden door bestaande dossiers te beoordelen,
JFSC Handbook (June 2026) — section 6.1, paraphrasing MLO Article 3(3)(b) (opens in a new tab)