泽西人寿保险客户审查

取得公司保单持有人的注册记录、章程及业务资料，识别受益所有人并采取规定的核实措施。泽西登记指南说明可取得的本地记录。对登记证据未载的拥有权资料，应取得股东或信托文件。

公司指示与资金来源

核实代表人及其投保权限。取得公司就权益转让、退保及受益人变更作出的授权，并识别是否需受托人或其他人士同意。

记录被保险人、保费支付人、受益人及投保原因。如保费由股东或另一集团实体支付，取得解释资金安排的证据。如保单权益已转让予贷款人，须取得转让及融资文件。

《反洗钱命令》第 13 条只在其低风险条件下允许在建立业务关系后完成受益人识别措施。须在付款或行使既得保单权利前完成相关措施。若受益人为公司或信托，取得相关拥有权或信托各方证据。

在根据保单作出任何付款或行使任何保单既得权利之前。

依适用要求审查政治公众人物（PEP）及制裁筛查结果。处理交易前，调查提前退保、新受让人，或向无关联收款人付款的指示。

将最新受益人指定及权益转让文件连同客户尽职审查档案保存。付款时取得证明收款人权利的证据，并确认指示由经授权人士发出。

透过复核现有记录，使文件、数据或资料保持更新及相关，