根西岛：公司人寿保险客户审查
根西岛公司保单持有人核查及 GFSC 手册对受益人与政治人物规定的不同时间要求。
根西岛公司摘录及年度申报列出董事，但不列出股东。向公司索取保单持有人的股东名册，并追查相关公司拥有人。依附表 3 的受益所有人及核实要求核查，包括其他控制方式。
投保权限与保费
核实安排保单的人士，并取得其公司授权。记录被保险人、保费支付人及投保目的。如贷款人有权收取保险利益，索取融资及权益转让文件；对第三方保费取得佐证。
手册第 7.12.1 节下的受益人
指定受益人时记录其姓名；若按类别或描述指定，记录足以确认最终收款人的资料。手册要求在指定时判断受益人是否政治公众人物（PEP）；不可自动延至付款时才做。
须在向该受益人或代其作出任何分派之前完成。
GFSC 手册第 7.12.1 节：受益人核实 (opens in a new tab)
在分派或行使相关权利前完成受益人核实。对高风险的公司受益人，采取额外受益所有人查询及规定的加强措施。
权益转让与受益人变更
依现行保单权利审查权益转让，以及受益人或退保指示变更。确认收款人有权收款、指示人有权发出指示，并将更新的指定文件及佐证连同付款决定保存。
指定业务须对任何业务关系进行持续而有效的监测，