Guernsey: onboarding ng corporate life insurance

Register of members, buying authority, PEP sa designation at verification bago ipamahagi.

Matthew Lee ·

May directors ngunit walang shareholders sa Guernsey extract at Annual Return. Kunin ang register of members ng policyholder sa kompanya at sundan ang mga corporate owner. Ilapat ang beneficial-owner at verification rules ng Schedule 3, kasama ang ibang kontrol.

Buying authority at premium

Beripikahin ang nag-aayos ng coverage at ang company mandate. Itala ang insured, premium payer at layunin. Kung lender ang may karapatan sa benepisyo, kunin ang financing/assignment papers at ebidensiya ng third-party premium.

Life insurance sa Guernsey. Corporate policyholder: identity, beneficial owner, awtoridad bumili. Insured: sino at bakit. Payer: third-party funds. Beneficiary: PEP determination sa designation; hiwalay ang verification timing.
Fill Easy · Pagsusuri sa life insurance ng kompanya

Beneficiaries sa Handbook 7.12.1

Itala ang pangalan kapag itinalaga ang beneficiary, o sapat na impormasyon ng class/description para makilala ang huling tatanggap. Hinihingi ng Handbook ang beneficiary PEP determination sa designation; huwag awtomatikong ipagpaliban sa payout.

dapat maganap bago ang anumang pamamahagi sa o para sa beneficiary na iyon.

GFSC Handbook — §7.12.1 beneficiary verification

Tapusin ang beneficiary verification bago ang distribution o paggamit ng kaugnay na rights. Para sa high-risk corporate beneficiary, gumawa ng dagdag na beneficial-owner enquiries at enhanced measures.

Assignments at pagbabago ng beneficiary

Suriin ang assignments, bagong beneficiary o surrender instructions ayon sa kasalukuyang policy rights. Kumpirmahin ang karapatan ng tatanggap at awtoridad ng nag-uutos; itago ang binagong nominations at patunay kasama ng payout decision.

Dapat patuloy at epektibong bantayan ng specified business ang anumang business relationship,

GFSC Handbook — Schedule 3 ¶11(1)