Guernesey : assurance-vie d’entreprise

Propriété du souscripteur, primes et calendrier des contrôles des bénéficiaires selon la GFSC.

Matthew Lee ·

L’extrait et l’Annual Return de Guernesey indiquent les administrateurs mais pas les actionnaires. Obtenez le registre des membres de la société souscriptrice et remontez les propriétaires sociétés pertinents. Appliquez Schedule 3 sur les bénéficiaires effectifs et la vérification, y compris les autres formes de contrôle.

Pouvoir de souscription et primes

Vérifiez la personne organisant la couverture et obtenez son mandat social. Consignez assuré, payeur des primes et objet de la police. Si un prêteur a droit aux prestations, demandez les actes de financement et de cession et les justificatifs des primes de tiers.

Guernesey · assurance-vie. Société souscriptrice : identité, bénéficiaires effectifs et pouvoir de souscrire. Assuré : personne et motif de la police. Payeur : identifier et justifier les fonds de tiers. Bénéficiaire : déterminer le statut PPE à la désignation ; appliquer séparément le délai de vérification.
Fill Easy · Vigilance sur l’assurance-vie d’entreprise.

Bénéficiaires selon le manuel 7.12.1

Inscrivez le nom lors de la désignation ou des renseignements suffisants sur une catégorie ou description pour identifier le destinataire final. Le manuel exige de déterminer le statut PPE dès la désignation ; ne reportez pas automatiquement cette étape jusqu’au paiement.

doit intervenir avant toute distribution à ce bénéficiaire ou pour son compte.

Manuel GFSC — section 7.12.1 : vérification des bénéficiaires

Terminez la vérification avant distribution ou exercice des droits pertinents. Pour un bénéficiaire société à risque élevé, effectuez les recherches complémentaires sur ses bénéficiaires effectifs et les mesures renforcées requises.

Cessions et bénéficiaires modifiés

Examinez cessions et nouvelles instructions relatives aux bénéficiaires ou au rachat selon les droits actuels. Confirmez droit du destinataire et pouvoir de l’auteur, et conservez les désignations modifiées avec la décision de paiement.

Une entreprise visée doit surveiller de manière continue et efficace toute relation d’affaires,

Manuel GFSC — Schedule 3, paragraphe 11(1)