건지 법인 생명보험 가입 심사
주주명부, 가입 권한, 지정 시 PEP 판정과 수익자 검증.
건지 등기 발췌본과 연차 신고서에는 이사만 나오고 주주는 없습니다. 회사에서 계약자의 주주명부를 받고 법인 소유자를 추적합니다. 다른 지배 형태도 포함해 Schedule 3의 실소유자·검증 규칙을 적용합니다.
가입 권한과 보험료
가입 담당자의 신원과 회사 위임을 확인합니다. 피보험자, 보험료 납부자, 가입 목적을 기록합니다. 대주가 급부권을 가지면 금융·양도 서류와 제3자 보험료 증빙을 받습니다.
핸드북 7.12.1의 수익자
지정 시 이름이나 최종 수령인을 식별할 수 있는 집단·설명 정보를 기록합니다. 핸드북은 지정 시 수익자 PEP 판정을 요구하므로 지급 때까지 자동으로 미루지 않습니다.
해당 수익자에게 또는 그를 대신해 분배하기 전에 이루어져야 한다.
GFSC 핸드북 — §7.12.1·수익자 검증 (opens in a new tab)
분배나 관련 권리 행사 전 수익자를 확인합니다. 고위험 법인 수익자에는 추가 실소유자 조사와 강화 조치를 적용합니다.
양도와 수익자 변경
현재 보험 권리에 비춰 양도, 수익자 변경, 해지 지시를 검토합니다. 수령권과 지시 권한을 확인하고 수정된 지정 및 증빙을 지급 결정과 함께 보관합니다.
지정 사업자는 모든 거래 관계를 지속적이고 효과적으로 모니터링해야 한다.