건지 법인 은행 계좌 개설
주주명부, 지배권, 계좌 권한과 Schedule 3 검증.
건지의 회사 등기부 발췌본과 연차 신고서에는 이사가 나오지만 주주는 없습니다. 회사의 등록 사무소에서 주주명부를 받습니다. 이전 신고가 누락되면 최신 명부와 이전 서류를, 명의 보유 주식에는 명의인 계약을 요청합니다.
소유자와 지배자 식별
Schedule 3과 GFSC 핸드북에 따라 소유·지배 관계를 조사합니다. 법인 주주를 개인까지 추적하고 의결권, 임명권 등 지배 증빙을 받습니다. 등록대리인의 이름으로 고객 회사의 소유자를 대신할 수 없습니다.
실소유자의 신원을 확인하기 위한 합리적인 조치를 취한다
GFSC 핸드북 — 제7장, Schedule 3 ¶4(3)(c) (opens in a new tab)
신탁 소유라면 신탁 문서와 관련 신탁 당사자 정보를 받습니다. 허용된 예외나 고위 경영진 대안의 근거를 기록합니다.
대표자와 권한을 확인하고 계좌 개설, 서명자, 공동 지시에 관한 결의나 위임장을 받습니다.
자금과 수용
예정된 활동, 거래 상대방, 입금 자금원을 기록합니다. 매매, 분배, 금융 서류로 출처를 입증합니다. 필요한 강화·PEP 조치를 하고 수용 전 제재 문제를 해결합니다.
검증 시기와 지속 모니터링
Schedule 3의 시기 조건에 따라 검증합니다. 지속 모니터링 중 양도나 운영자 변경 뒤 소유권·위임 증빙을 재검토하고 기록된 사업과 맞지 않는 지급을 조사합니다.
지정 사업자는 모든 거래 관계를 지속적이고 효과적으로 모니터링해야 한다.