根西岛公司银行开户

根西岛的公司登记摘录及年度申报列出董事，但不列出股东。应直接向公司索取存放于注册办事处的股东名册。如申报的股权转让尚未反映在名册，索取更新名册及转让文件；如股份由代持人持有，索取代持协议。

识别拥有人与控制人

依附表 3 及根西岛金融服务委员会（GFSC）手册核查公司的拥有权与控制权。穿透相关公司股东层级识别个人，并取得投票权、委任权或其他控制权的证据。注册代理人的名称不能识别其客户的拥有人。

采取合理措施核实受益所有人的身份

若信托持股，取得信托文件及相关信托各方所需资料。记录任何获准例外或高级管理层后备选项的依据。

核实代表人及其权限。取得涵盖开户、签署人及任何共同签署指示的决议或委托授权文件。

记录拟议活动、交易对手及拟存入资金的来源。索取证明该来源所需的买卖、分派或融资文件。按规定采取加强措施及政治公众人物（PEP）措施，并在接纳客户前处理制裁筛查结果。

依附表 3 的时间规定完成核实。在持续监测中，股权转让或新增账户操作人后，重新审视拥有权及授权证据，并调查与公司已记录活动不符的付款。

指定业务须对任何业务关系进行持续而有效的监测，