Guernsey: seguros de vida para empresas
Propiedad del tomador, primas y tiempos de controles del beneficiario conforme a la GFSC.
El extracto y Annual Return de Guernsey muestran administradores pero no accionistas. Obtenga el registro de socios de la sociedad tomadora y rastree propietarios societarios pertinentes. Aplique Schedule 3 para titulares reales y verificación, incluidas otras formas de control.
Facultad de contratación y primas
Verifique a quien gestiona la cobertura y obtenga el mandato societario. Registre asegurado, pagador y finalidad. Si un prestamista tiene derecho a prestaciones, pida financiación y cesión, y pruebas de primas de terceros.
Beneficiarios según manual 7.12.1
Registre el nombre al designar o datos suficientes de una clase o descripción para determinar el perceptor final. El manual exige determinar PEP del beneficiario al designarlo; no aplace automáticamente ese paso al pago.
debe ocurrir antes de cualquier distribución a ese beneficiario o por su cuenta.
Manual GFSC — sección 7.12.1: verificación de beneficiarios (opens in a new tab)
Complete la verificación del beneficiario antes de distribuir o ejercer derechos pertinentes. Para beneficiario societario de mayor riesgo, investigue además a sus titulares reales y aplique medidas reforzadas requeridas.
Cesiones y cambios de beneficiarios
Revise cesiones y nuevas instrucciones de beneficiario o rescate frente a derechos actuales. Confirme derecho del perceptor y facultad de quien instruye, y guarde designaciones cambiadas y pruebas con la decisión de pago.
Una entidad especificada deberá supervisar de forma continua y eficaz toda relación de negocios,
Manual GFSC — Schedule 3, párrafo 11(1) (opens in a new tab)