马恩岛人寿保险客户审查

对公司保单持有人，适用《2019 年反洗钱及反恐融资守则》及马恩岛金融服务管理局的人寿保险指引。取得其公司登记记录、章程、业务资料及拥有权证据。追查相关公司或信托拥有权，并采取规定的身份核实措施。

权限与保费资金

核实代表人并取得投保授权。记录谁可转让保单权益或要求退保，以及是否需要另一方同意。

采取合理措施查明资金来源

厘清投保目的、被保险人、保费支付人及受益人。采取规定措施查明资金来源。如保费来自不同的账户持有人，取得相关解释及该持有人的资料，并按风险及守则要求进行额外核实。

取得受益人指定文件，并采取守则相关的保险受益人措施。若保单权益转让，索取列明转让权利及有权收款人士的协议。

处理前审查新保费支付人、提前退保及收款人指示变更。确认收款人的权利与代表人的权限；取得相关人士及保单事件所需的身份证据。

相关人士须对任何业务关系或偶发交易进行持续而有效的监测，

按规定采取加强措施及政治公众人物（PEP）审批，并处理制裁筛查结果。保存支持接纳客户及其后重大变更的拥有权、资金及指示证据。