曼島人壽保險客戶審查

對公司保單持有人，適用《2019 年反洗錢及反恐融資守則》及曼島金融服務管理局的人壽保險指引。取得其公司登記紀錄、章程、業務資料及擁有權證據。追查相關公司或信託擁有權，並採取規定的身分核實措施。

權限與保費資金

核實代表人並取得投保授權。記錄誰可轉讓保單權益或要求解約，以及是否需要另一方同意。

採取合理措施查明資金來源

釐清投保目的、被保險人、保費支付人及受益人。採取規定措施查明資金來源。如保費來自不同的帳戶持有人，取得相關解釋及該持有人的資料，並按風險及守則要求進行額外核實。

取得受益人指定文件，並採取守則相關的保險受益人措施。若保單權益轉讓，索取列明轉讓權利及有權收款人士的協議。

處理前審查新保費支付人、提前解約及收款人指示變更。確認收款人的權利與代表人的權限；取得相關人士及保單事件所需的身分證據。

相關人士須對任何業務關係或偶發交易進行持續而有效的監控，

按規定採取加強措施及政治公眾人物（PEP）審批，並處理制裁篩查結果。保存支持接納客戶及其後重大變更的擁有權、資金及指示證據。